Equilibrado · 24–36m · IBKR · 14 posiciones · datos 22-jun-2026 · proceso V1→V2→V3 con validación adversarial
| Ticker | Rol | % | USD |
|---|---|---|---|
| RSP | Núcleo equity diversificado | 22% | $2.200 |
| SGOV | Lastre real / pólvora seca | 15% | $1.500 |
| GLD | Hedge de cola (oro) | 10% | $1.000 |
| PPA | Defensa US | 8% | $800 |
| ABBV | Pharma defensiva | 6% | $600 |
| JPM | Financieras (banco) | 5% | $500 |
| MSFT | IA de calidad | 5% | $500 |
| VGK | Europa | 5% | $500 |
| XLE | Energía / hedge Hormuz | 5% | $500 |
| BRK.B | Equity calidad, baja beta | 4% | $400 |
| VWO | Emergentes | 4% | $400 |
| TSM | Chips de IA | 4% | $400 |
| CEG | Nuclear para IA | 4% | $400 |
| NOC | Defensa | 3% | $300 |
| TOTAL | 100% | $10.000 |
| Perfil | Colchón | Val. esperado | Caída posible |
|---|---|---|---|
| 🛡️ Defensivo | 34% | +5-6% | −3% a −7% |
| ⚖️ Equilibrado | 25% | +7-9% | −6% a −12% |
| 🚀 Agresivo | 13% | +9-12% | −12% a −20% |
| Escenario | Probabilidad | Retorno anual |
|---|---|---|
| Conservador | ~25% | −6% a −12% |
| Base | ~50% | +8% a +12% |
| Agresivo | ~25% | +16% a +24% |
| Valor esperado | ≈ +7% a +9% |
Las 500 del S&P 500 equiponderadas; núcleo que evita la concentración en mega-tech.
Letras del Tesoro USA 0-3m; casi efectivo, ~4%, no se mueve. El único lastre real.
Oro (ETF). Cobertura contra inflación y crisis.
ETF de defensa/aeroespacial USA (Lockheed, RTX, GE Aerospace).
AbbVie, farmacéutica; defensiva, buen dividendo.
JPMorgan, el mejor banco USA; gana con tasas altas.
Microsoft; tech de calidad + IA (Azure).
ETF de acciones de Europa; diversificación geográfica.
ETF de energía USA (Exxon+Chevron ~40%); hedge de petróleo.
Berkshire (Buffett); holding de calidad, baja volatilidad.
ETF de emergentes; apuesta a que el dólar afloje.
Taiwan Semiconductor; chips de IA. El más barato del rubro.
Constellation Energy; nuclear que alimenta datacenters de IA.
Northrop Grumman; defensa (el prime más barato).
Señal: Brent > ~$95-100 o incidente en el Estrecho.
Acción: No recortar energía/defensa/oro; usar SGOV como pólvora.
Señal: core PCE > 3,5%; 10y → 5%.
Acción: SGOV gana; no sumar duración-tech; vigilar sleeve IA.
Señal: Actividad PLA / cuarentena / export-controls.
Acción: Cola no cubierta; ante escalada, recortar primero TSM/CEG.
Barbell: lastre + rotación economía-real. Sólido: régimen + rotación. Falla: tesis con números viejos.
Eliminó redundancia (EUAD), cortó cash drag, sumó financieras + IA. Sólido: fixes estructurales. Falla: rotó la concentración en vez de reducirla.
4 lentes adversariales: 81% un factor, ~1,5 apuestas en crash, cluster IA oculto, nodo Taiwán → corregido (más lastre, menos Taiwán/IA).